财务规划

穆迪分析财务规划解决方案可帮助散户投资者及其财务顾问识别和沟通风险,以做出适当的规划决策,并选择适合客户财务需求和风险状况的投资方案。

理财计划的风险和回报特征必须以易懂的方式传达给客户。这可以通过根据现有或拟议的投资策略,为客户提供针对既定财务或现金流目标的可能结果的个性化预测来实现。

进一步使客户和顾问能够执行一系列“假设”场景,以了解他们的财务规划选项,从而极大地改善了风险沟通,例如通过帮助与客户沟通其财务计划中的核心决策。

  • 如果我改变投资策略会怎样?
  • 如果我改变了我的供款或提款金额会怎样?
  • 我如何管理我的财务计划,以确保我达到我的目标?
  • 支持更好的规划决策是穆迪分析产品和服务套件的核心目标,我们已经创建了一个财务规划引擎,旨在满足广泛的建议主张的需求。

    将客户的目标与解决方案相匹配

    我们的解决方案可配置为客户提供特定投资组合的风险和回报特征的特定评估,并帮助使投资选择与客户的损失承受能力相一致。我们使用充分验证并定期重新校准的经济模型,对客户的损失能力进行定量评估。这包括一个嵌入风险态度问卷的选项,涵盖储蓄生命周期的积累或减少阶段。

    提供适当的建议和合适的人选

    穆迪分析的解决方案有助于评估投资的适宜性,说明潜在的损失以及投资解决方案与客户的风险状况和财务目标的一致性。它演示了选择的投资组合如何满足客户的目标,重新展示了风险概况、下行风险和回报风险的顺序。它确认了投资选择的损失能力和灵活性。它还确定了合适的产品组合。获得动态的“假设”分析,有助于比较不同的财务规划选项:替代投资策略,贡献或收入水平,以及投资条款。

    相关产品

    投资管治服务

    投资治理服务将风险态度和财务预测结合在投资治理框架内进行评估、监测和审查。

    投资组合风险分析

    投资组合风险分析允许财富经理、顾问和零售产品提供商为多资产投资组合创建前瞻性风险分析。

    财富场景生成器

    财富场景生成器是一个建模引擎,为您的财务规划和投资决策提供支持。

    让你的事业更上一层楼

    浏览穆迪分析学习解决方案和认证。万博网页体育
    Chartis RiskTech象限类别领导者奖标志2022
    沃特斯2022年排名获奖者:最佳信用风险解决方案提供商
    ChartisRiskTech100_1 2023