养老金计划,捐赠和顾问

穆迪分析帮助固定收益养老金经理、顾问、捐赠基金和基金会衡量市场风险敞口,考虑投资策略、融资策略和负债。我们通过提供对投资和融资策略的洞察,帮助客户实现其目标。

我们的养老金和投资解决方案建立在我们的场景生成器上,它提供了广泛的资产和经济风险驱动因素的一致建模。使用它们来分析战略资产配置的影响,设计导致自给自足或养老金计划收购准备的旅程计划,并调查负债驱动投资的影响。内部投资团队或首席信息官使用我们的解决方案来查看投资风险和模拟分析,并专注于支出需求和实现任务目标。建模替代资产(包括对冲基金和私募股权基金)和传统资产(如股票、债务和房地产),并启用压力测试和敏感性分析。

我们的顾问团队可以帮助您提高建模能力,增强投资策略的设计,研究融资解决方案,并支持资产负债模型的广泛使用。

比较策略和恢复计划

比较不同投资策略和复苏计划的产出指标,如资金水平。我们始终如一的资产和负债随机预测使您能够模拟旅程计划和其他未来投资策略的变化。例如,您可以评估在未来某个固定日期将寻求回报的资产转换为匹配资产的效果。您可以将其与其他替代方案进行比较,包括基于资金水平的动态去风险,或根据利率和通货膨胀率设置触发器,以设计一种对冲覆盖,随着经济状况的发展逐步消除利率和通货膨胀风险。

模型负债和分期

我们的解决方案使您能够分期建模负债,按计划成员的类别和增加类型进行分割。用固定的、与通货膨胀挂钩的、有限的现金流价格指数化,支持不同退休前和退休后增加类型的多重负债。基于不同利率曲线(包括政府、信贷和互换)对负债进行估值,并支持不同的退休前和退休后估值基础。为每个活跃的部分分别建模应计收益,从而能够捕获特定于部分的特征,例如退休后增加类型。

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