投资治理及适用性

穆迪分析使产品制造商、资产管理公司、顾问和其他分销平台能够建立一个稳健和客观的风险分级投资主张,与严格的监管相一致,并根据特定的业务需求进行配置。

依赖对客户对风险的态度,广泛定义的基金部门或诸如波动性的简单措施的主观评估,这导致零售投资者经历了远远缺乏期望的结果。

顾问和分销平台需要以谨慎或平衡以外的方式定义风险等级的能力,而需要对风险和潜在损失进行更明确的量化衡量。这些指标可以用来更好地理解什么构成了客户的损失能力,并使产品符合客户的需求。

产品制造商和资产管理人员需要设计产品或资金的工具,该工具可以轻松集成到不同建议流程和分配平台的风险分级框架中。这意味着根据允许持续的产品监测和治理的方式根据明确的风险简介和投资目标建立解决方案。

产品制造商和资产管理人员的优势

展示不同产品设计或组合选项的效率和有效性,为新产品与行业基准的比较提供独立的分析,以支持产品推广。根据确定的投资目标和风险目标,帮助建立优化的风险分级投资解决方案。针对独立定义的经济压力场景,对新产品或现有产品设计进行压力测试,包括有担保或依赖路径的投资规则的产品。执行假设分析,测试更新的观点或主动管理倾向对主动管理基金与零售风险目标或基金风险评级的一致性的影响。

对顾问和分销商的好处

将投资解决方案与明确定义的目标和风险目标对齐,确保可以传达产品风险并与损失的容量进行调整,并建立一个评估适用性的过程,这些过程符合更严格的合规性要求。提供透明,客户专注于资金风险评级,客观地对准第三方基金,投资组合或现有的投资解决方案。设计风险评级战略资产分配基准与规定风险概况的投资组合的建模。以专注于潜在损失的形式传达产品风险,对客户直观,可以直接与储蓄目标相关联。

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